Вещи, которыми стоит поделиться!
Home Инструкция об обязательных нормативах банков 2012


Инструкция об обязательных нормативах банков 2012


В случае если информация о средневзвешенной цене ценной бумаги раскрывается несколькими организаторами торговли на рынке ценных бумаг, то для целей определения средневзвешенной цены ценной бумаги принимается средневзвешенная цена ценной бумаги, раскрываемая тем организатором торговли на рынке ценных бумаг, у которого был зафиксирован наибольший объем торгов по данной ценной бумаге. Расчет обязательных нормативов осуществляется в обязательном порядке в случаях, когда территориальное учреждение Банка России требует представления расчета нормативов на внутримесячную дату даты. Норматив Н6 при применении в целях расчета нормативов достаточности капитала банка рассчитывается по каждому эмитенту, ценные бумаги которого предоставлены в качестве обеспечения по кредитному требованию и условным обязательствам кредитного характера. Сумма вложений в паи паевых инвестиционных фондов, а также активы, переданные в доверительное управление, указанные в строках кодов обозначения 8823. В расчет данного кода не включаются требования по получению начисленных накопленных процентов по кредитным требованиям к связанным с банком лицам. Нормативы ликвидности банка 3. Абзац в редакции, введенной в действие с 31 декабря 2014 года. Территориальное учреждение Банка России рассматривает ходатайство банка и в течение десяти рабочих дней направляет банку информацию о принятом решении. Максимально допустимое числовое значение норматива Н12 устанавливается в размере 25 процентов. Величина операционного риска, рассчитанная в соответствии с требованиями. Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 января 2013 года. Все права на материалы сайта ГАРАНТ. Строка исключена с 4 марта 2015 года -.. Одинаковые сопоставимые по размеру встречные требования банка к кредитным организациям - корреспондентам и кредитных организаций - корреспондентов к банку сроком исполнения в течение ближайших 30 дней, по счетам НОСТРО и ЛОРО в части, вошедшей в расчет кодов 8910 и 8950 , межбанковским кредитам, депозитам, прочим привлеченным размещенным средствам в части требований, одинаковых сопоставимых по размеру и сроку, оставшемуся до даты исполнения счета их части : NN 30110, 30114, 30118, 30119, 32001... Указанное обеспечение принимается в расчет пропорционально величине риска невозврата по кредитному требованию в пределах основного долга величине риска по условному обязательству , то есть с учетом величины расчетного резерва на возможные потери по данному кредитному требованию условному обязательству. Перечень контрагентов РСК i Рейтинг контрагента 65,29 1 BBB 1% Производный финансовый инструмент соглашение о неттинге 1,42 j 1 30 5 0,885 132,72 2 10 1 0,975 9,75 2 рейтинг отсутствует 4% Производный финансовый инструмент соглашение о неттинге 1,96 j 1 15 1 0,975 14,63 2 10 5 0,885 44,24 3 20 2 0,952 38,07 Приобретенные кредитные свопы k 1 20 2 0,952 38,07 2 10 1 0,975 9,75 Перечень кредитных свопов на индекс ind 1 1% 10 2 0,952 19,03 0,19 2 2% 5 4 0,906 18,13 0,36 8. Строка в редакции, введенной в действие с 1 января 2014 года. Норматив Н6 не рассчитывается в отношении кредитных организаций - участников банковской группы, в состав которой входит банк-кредитор. С первым контрагентом банк заключил две сделки соглашения о неттинге по производным финансовым инструментам , со вторым - три. В случае если величина ЦЗв меньше нуля, то коэффициент к признается равным нулю. Гарантийный депозит вклад не может учитываться в качестве обеспечения для целей настоящей Инструкции, если соответствует одному или нескольким условиям, содержащимся в. Вексельные поручительства аваль 4. В расчет кода включаются остатки по вышеперечисленным счетам с учетом пункта 3. Превышающая сумму источников основного и дополнительного капитала, рассчитанную в соответствии с , сумма дебетовых остатков на счетах: NN 47901, 506, 507, 604А исключая код 8936 , 607А за исключением вложений в нематериальные активы счет N 60701, учтенных по коду 8874 , 60804, 61002, 61008, 61009, 61011, за вычетом остатков на счетах NN 606П, 60805, а также фактически израсходованных на строительство банком-застройщиком средств, поступивших от участников долевого строительства, учитываемых на счетах NN 60311, 60313 по отдельным лицевым счетам дольщиков. Слушателям программы выдается удостоверение установленного образца! Условные обязательства кредитного характера со средним риском: выставленные или подтвержденные банком отзывные непокрытые аккредитивы; выставленные банком отзывные и безотзывные покрытые за счет средств клиента аккредитивы в случае, если сумма средств плательщика, депонированная на отдельном счете, меньше суммы аккредитива; выставленные банком отзывные и безотзывные покрытые за счет средств клиента аккредитивы в части суммы аккредитива, не покрытой клиентом или банком-эмитентом; обязательство осуществить иные, не подлежащие отмене операции, которые ведут к возникновению кредитного риска, со сроком действия более 365 или 366 календарных дней; обязательства выкупить ценные бумаги эмитента, вытекающие из выполнения банком функции андеррайтера в отношении корпоративных ценных бумаг. При этом в отношении эмитента, ценные бумаги которого были получены без первоначального признания и в последующем переданы в обеспечение по сделке, совершаемой на возвратной основе, расчет норматива Н6 осуществляется в соответствии с порядком, предусмотренным для ценных бумаг, предоставленных в качестве обеспечения по первоначальной сделке; - в случае расчета нормативов достаточности капитала банка с учетом : Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2014 года.


В целях настоящей Инструкции в отношении кредитных требований к контрагенту по возврату денежных средств по сделкам, совершаемым на возвратной основе с ценными бумагами, полученными без прекращения признания, применяются нормы настоящей Инструкции, предусмотренные в отношении кредитных требований, надлежащее исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом соответствующих ценных бумаг, при соблюдении условий, предусмотренных в подпункте 2.


В целях настоящей Инструкции отнесение кредитных требований их части и требований по получению начисленных накопленных процентов их части к категории "фондированные в рублях" и или к категории "фондированные в иностранной валюте" осуществляется в следующем порядке. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 4. К индивидуально инициированному синдицированному кредиту относится кредит, предоставленный банком первоначальным кредитором от своего имени и за свой счет заемщику, права требования их часть по которому впоследствии уступлены первоначальным кредитором третьему лицу лицам банки - участники синдиката при выполнении следующих условий: доля каждого банка - участника синдиката в совокупном объеме приобретаемых ими прав требования к заемщику основной суммы долга и процентов по кредиту определяется соглашениями между банками - участниками синдиката и первоначальным кредитором и фиксируется в каждом отдельном договоре об уступке прав требования, заключенном между первоначальным кредитором и банком - участником синдиката; порядок действий банков - участников синдиката в случае неплатежеспособности банкротства заемщика, в том числе обращения взыскания на залог, иное обеспечение по кредиту в случае наличия такового определен многосторонним договором. Минимально допустимое числовое значение норматива Н1. Требования банка сроком исполнения в течение ближайших 30 календарных дней по вложениям в не обремененные обязательствами ценные бумаги эмитентов, указанных в пункте "е" кода 8989 и в коде 8995, находящиеся в залоге у банка-кредитора или у Банка России в период отсутствия у банка-заемщика задолженности по предоставленному кредиту и при наличии в договоре залога условия, предусматривающего возможность возврата банком-кредитором или Банком России ценных бумаг в течение двух операционных дней с момента их востребования при условии, что финансовое положение банка-кредитора, которому указанные ценные бумаги предоставлены в залог, оценивается как хорошее в соответствии с счета их части : NN 50104... Кредитные требования и требования по получению начисленных накопленных процентов в части, обеспеченной гарантиями поручительствами, резервными аккредитивами , полученными выставленными от кредитных организаций кредитными организациями , имеющих имеющими рейтинги долгосрочной кредитоспособности, присвоенные международными рейтинговыми агентствами, и являющихся являющимися резидентами стран, имеющих страновые оценки "0", "1", или стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и или Еврозоны счета их части : NN 20311, 20312, 20315, 20316, 320А, 321А, 322А, 323А, 442А, 443А, 444А, 445А, 446А, 447А, 448А, 449А, 450А, 451А, 452А, 453А, 454А, 455А, 456А, 457А, 461А, 462А, 463А, 464А, 465А, 466А, 467А, 468А, 469А, 470А, 471А, 472А, 473А, 47410, 47431, 47427, 478А, 47901, 50106, 50107, 50109, 50110, 50118, 50121-50120 , 50207, 50208, 50210, 50211, 50218, 50221-50220 , 50307, 50308, 50310, 50311, 50318, 51401... Кредитные требования и требования по получению начисленных накопленных процентов к центральным банкам или правительствам стран, имеющих стра-новую оценку "3", к организациям, которым в соответствии с законодательством соответствующих стран предоставлено право осуществлять заимствования от имени государства счета их части : NN 30211, 40308, 47427, 47901, 50108, 50109, 50110, 50118, 50121-50120 , 50209, 50210, 50211, 50218, 50221-50220 , 50309, 50310, 50311, 50318, 51601... Вид сделки Номина- льная стоимость Стоимость замещения сделки текущий кредитный риск Величина потенциа- льного кредитного риска Итоговая величина кредитного риска Величина кредитного риска, взвешенная с учетом коэффи- циентов, установ- ленных 1 2 3 4 5 6 Производные финансовые инструменты, включенные в соглашение о неттинге по производным финансовым инструментам Производные финансовые инструменты, не включенные в соглашение о неттинге по производным финансовым инструментам Итого величина кредитного риска по производным финансовым инструментам Х Х Х КРС Приложение 4. Аналогично определяется совокупная сумма требований банка, превышающая ограничения, установленные нормативом Н6, по второму и третьему акционерам участникам величины А2 и A3. Норматив долгосрочной ликвидности банка Н4 рассчитывается по следующей формуле: Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2015 года.

Some more links:
-> всё для детского сада конспекты заняти
К; Абзац дополнительно включен с 1 января 2014 года корректируются на активы, включенные в код 8716.
-> ответы на олимпиаду по английскому языку 9-11 класс, школьный этап 2011-2012 учебный год

Видео по теме

:
Правда о прививках. БЦЖ
инструкция об обязательных нормативах банков 2012 -> фенечки из мулине как начать видеоурок
Особенности использования рейтингов кредитоспособности в целях применения настоящей Инструкции могут быть установлены иными нормативными актами Банка России.
-> видео урок по фотошопу как обрезать фотографию
Иные обязательные нормативы, установленные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации Банке России ", а именно: предельный размер имущественных неденежных вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала; минимальный размер резервов, создаваемых под риски; размеры валютного и процентного рисков; обязательные нормативы для банковских групп и небанковских кредитных организаций, - устанавливаются иными нормативными актами Банка России.
-> драйвера для модема zyxel p 630s ee для виндовс сервер
Dow Jones Industrial Average США Обзор документа Приведена новая Инструкция об обязательных нормативах банков.
->Sitemap



Инструкция об обязательных нормативах банков 2012:

Rating: 95 / 100

Overall: 72 Rates